穷人才会造成通货膨胀，富人只会制造资产泡沫！

是的。

在文章开始，你要先想想，是啊，从2008年至今，央行M2货币印发了3.14倍，这么多钱到了社会中去流通，但貌似我们的日常生活中通胀并不明显，也并没有引发严重的通货膨胀，是为什么呢？今天通过一篇简短的文章来说明这个问题。

真相不忍直视，但必须面对。

什么是M2、GDP、通货膨胀、CPI？

M0就是社会上的现金，

M1就是M0+企业的活期存款，

M2就是M1+全国的定期存款。

如果把国家比作一个超市，M2的增长也就是货币总量的增长。货物的增长速度跟不上钱的增长速度，货少钱多，货就会涨价。货涨价的幅度就是CPI的涨幅。

CPI不是通货膨胀率，但是CPI是衡量通货膨胀率的一个重要数据。

我国的CPI是由8类商品构成，各类价格指数的权重分别约为：食品34％，日用品5％，衣着9％，家庭设备及维修4％，医疗保健11％，交通通信9％，娱乐教育文化15％，居住14％。

1中国印发了多少货币？

如下图，10多年以来，中国的m2货币印发成倍增长，特别是从2008年大刺激后更是呈指数级增长↓↓↓

那，中国是印了不少货币，但2015年底中国的M2：139.23万亿放在全世界是一个什么概念呢？

请看下图，2015年底中国M2和世界主要经济体的M2数据比较（按同期汇率兑换成美元）↓↓↓

是的，2015年底时，我们可以买下整个美国加大半个欧盟，2016年底，我们就可以顺利买下美国加欧盟了。

下图为过去16年四个主要关键数据对比图↓↓↓

详细数据如下↓↓↓

如图：

M2增速每年是远大高GDP增速

按照M2-GDP是真实通胀的算法，真实通胀大多时候也是远高于官方CPI

官方CPI确实不准确，现实生活中，我们的物价确实涨了，但确实没有发现恶性的通胀。

这么多的钱，在中国流通，居然没有造成通货膨胀？怎么可能？

真相让人心碎！

2穷人才会造成通货膨胀，富人只会造就资产泡沫！

央行确实印发了很多钱，但从央行出来后，却在流向上有了极大的分化，大部分是流向了富人群体、央企、国企，这些钱没有流向社会中下阶层，而富人拿到钱之后就是炒股炒大宗炒楼去投资，央行国企拿到后就是去买地和并购，进一步加重了社会的贫富分化！钱没有流向日常流通，就不会造成通胀。只会造成投资泡沫。

穷人有钱了，才会去市场上大量生活消费，才会下饭店、才会买包包、才会多吃肉、才会多买水果、才会多采购生活用品，当消费增大了，采购增大了，供需关系才会影响社会上的日常生活用品，日常生活用品价格才会上涨，才会引发通货膨胀。

而富人有钱了，不会把心思用到日常消费中，因为他们本来的生活就如此，他们想的更多的是高端消费或再投资赚钱，比如旅游、奢侈品、跑车、游艇、飞机、豪宅，比如他们开始投资股市、炒作大宗商品、投资房地产或炒作楼市。如此之下，开始影响资产价格，并推高资产价格，形成资产泡沫。

观点很伤人心，但事实却是如此。

3推高资产价格、挤压资产泡沫的过程中，都是穷人在接盘！

2015年的股灾中，一开始推高股价的都不是穷人，是有钱的人、有钱的庄家、有钱的机构，他们推高价格、推出牛市时，这些人开始逐步退出，在股价爬升的过程中，穷人开始建仓进场，逐步买入希望分得一杯羹，可惜最后被当韭菜残酷的收割，而后穷人等待救援时，再一次被跑的慢的富人收割。

2016年初的深圳楼市暴涨中，最先买入并推高房价的也一定不是穷人。

在2016年8月的当下，在合肥、武汉、济南、郑州这些强二线房地产城市场中，楼市价格已经是一路攀升，笔者有几个专业炒房的机构朋友，2016年的上半年，他们辗转于苏州、合肥、武汉、郑州，几度出手，前天，他正好有事找我，我就问他现在还在买哪个盘？他们的原话是：这行情太吓人了，我们是不敢买了，我们现在正在全力卖手上的房源，已经出了3个多亿了。

是的，专业炒房的机构已经不敢再出手了，但现在售楼部却比任何时间人都多，很多买不到房的人还要维权要房源。

如今售楼部的购房大军中，投资客已经占到了50%以上，很多人都想趁着涨价来分一杯羹，但投资老炮却已经退出了。

不禁想到，2014年时，所有媒体公认的房地产投资时代已经一去不复返的理念为什么已经完全不见提了？

4社会贫富分化在拉大，穷人越来越穷，富人越来越富！

2015年的股市、2016年的楼市的案例已经在告诉我们，在整个股市、楼市小周期中，穷人更穷，富人更富，因为富人在这个周期中又一次赚了穷人的钱。

而在投资股市、楼市之前，富人本身就比穷人有钱的多，经过一轮周期涨跌的洗劫，穷人又一次被收割。

其实如今的中国，贫富分化已经是极其严重，特别的房地产的高涨，更是进一步分化了社会阶级，有房的人利用抵押杠杆可以撬动更多的投资杠杆，而穷人因为手上没有资产，却连一个首付都拿不出来。

穷人更穷，富人更富，而房价，更是加剧了这一变化。

所以，富人更富的时候，他们不会碰日常生活用品，而是去搅动了股市、楼市、大宗商品这些资产投资领域，造就了资产的巨大泡沫。也造就了周期性的价格涨跌。

所以，一些不甘心的穷人，就去跟着股灾、楼灾去趟浑水，从而再一次沦为更穷的人，穷人更穷的时候，就老老实实的过着普通人的生活，买买菜、散散步、呼吸着廉价的空气、抽着廉价的香烟、打着消磨时光的棋牌。

5未来会怎么样？

任何资产价格波动，都是周期性的，即使像房价一样虽然保持10多年的涨价，但也是会周期性上涨，在小周期中收割一部分韭菜，然后再继续上涨。

用下图表达资产价格变化的大周期及小周期↓↓↓

很多时候，我们很难认清，我们处在大周期的什么阶段？而我们又处在小周期的什么阶段？

但有一点可以肯定的是，当大爷大妈开始进场的时候，就是小周期开始下行的前夜。

2015年是股市。

2016年是楼市。

如果楼市不调控，继续高涨到2017年会是什么情况？

当楼市更严的调控来临时，又会发生什么？

也许又回到股市，也许会去碰其它大宗商品领域。

人们可能会问？2015年的股灾难道教训还不够吗？难道股市还可能上涨吗？还会有SB再进场吗？

其实，2013-2015年的楼市教训还不够大吗？这三年套进去的商铺投资炮灰、写字楼投资炮灰、住宅不涨价教训还小吗？为什么现在大家还在挤着头去买？

在利益面前，人们唯有侥幸，从来不可能有刻骨铭心的教训！不光是股灾、楼灾，P2P换个马甲再上台，一样可以再洗劫一部分人！

楼市如此、股市如此，也许下半年到明年的黄金、大宗商品、新三板也是如此。

如果股市敢涨30%，就会有大量大量的人忘记2015，而全速开始跟进，然后会找出一堆理由来为新一轮牛市背书。

知道真相的你是什么感受？

原来穷人有钱了才可以造成通货膨胀。

原来是富人在推动了资产价格膨胀和资产泡沫。

原来股灾、楼灾的源头都是富人造成的。

所以央行才敢大胆的放水，只要保持钱不会流向穷人，没有通胀就不会造成不稳定因素。

难道是有人为了不让社会有通胀，才故意让穷人更穷，于是放任富人搅动楼市吗？

想想也蛮阴谋论的。

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